【分散投資】初心者も簡単!一番手軽な投資信託を活用しよう

投稿日:2018-07-13 更新日:

前回は、分散投資がリスクを低減させる理由を考えてみました。

分散をさせることでさまざまなメリットがあることはおわかりいただけたと思います。

では、そのためにどんなものに投資をしていけばいいのでしょうか。

いくつかの選択肢は考えられますが、いちばん手軽に始められるのは、投資信託です。

今回は投資信託の特徴について見ていきましょう。

そもそも投資信託とは?

【分散投資】初心者も簡単!一番手軽な投資信託を活用しよう

投資信託は、たくさんの投資家から少しずつお金を集めて、それを一つにまとめたものを運用の専門家(ファンドマネージャーといいます)が株や債券などの複数の商品に投資・運用してくれる金融商品のことです。

端的に言うと「パッケージ商品」です。
専門家が判断し、投資信託という入れ物に株式や債券などを詰め合わせるわけです。

たくさんの種類の株式などが詰め合わさっていますが、一般に1万円から購入できます。
【分散投資】初心者も簡単!一番手軽な投資信託を活用しよう
そして、運用の成果によって投資信託自体の価格が上がれば投資した人の利益になるのです。

運用の専門家が、一定の理念・スタイルに基づいて詰め合わせの内容を決めていきます。

たくさんの株式や債券を組み入れることでできた商品が、投資信託なのです。

投資信託のメリット

【分散投資】初心者も簡単!一番手軽な投資信託を活用しよう

個人が投資に回せるお金には限界があります。
また、日常、仕事をしているビジネスパーソンにとって、投資のために費やす時間にも限りがあります。

しかし、一人ひとりが投資するお金は少なくても、まとまれば数十億、数百憶にもなっていきます。

それだけ集まれば、個人の資金では不可能なほど多種類の株式や債券に投資できます。

【分散投資】初心者も簡単!一番手軽な投資信託を活用しよう

つまり、投資信託は、すでに分散投資されている商品なのです。

分散投資のメリットは前回ご説明をしましたが、極端な値下がりを防いで、大きな損を避ける効果があります。

また、「一人ひとりが投資するお金は少なく」と書きましたが、最近では1,000円から買えることが多く、一部には100円から買えるものも出てきています。

こうした意味でも、リスクをそれほど気にせず始めるられるでしょう。

【分散投資】初心者も簡単!一番手軽な投資信託を活用しよう

さらに、「信託」とは「信用して任せる」意味です。

投資信託は、専門家を信用して運用を任せる商品です。

任された専門家は、さまざまな特徴を持つ複数の商品のことを把握し、自分なりの判断による戦略・戦術で運用して収益を上げようとしていきます。

投資に費やす時間に限りがあるビジネスパーソンにとっては、投資の知識やテクニックなどを詳しく学ばなくても投資を始めることができるのです。

【分散投資】初心者も簡単!一番手軽な投資信託を活用しよう

もちろん、どの専門家(ファンドマネージャー)に任せるかは大きな問題です。ここは商品選びの肝になります(この点については回をあらためてご説明します)。

少額で始められて、分散投資されていて、運用をプロに任せられる。投資信託は投資の初心者が最初に購入するには適した金融商品といえるのです。


中郡久雄
中小企業診断士、ライター。転職を繰り返していたため、他人より退職金が少ないことに不安を覚え、2008年ころより資産形成のために投資信託を活用した金融投資を開始。当初はインデックス投資を中心に運用していたが、徐々に投資哲学に共感できるアクティブファンドに軸足を移す。ただし、積立を基軸とする「コツコツ投資」のスタイルは維持している。

中小企業診断士兼ライターとして多くの経営者にインタビューさせてもらう中で、成長する経営者の「お金に対する哲学」を学ぶことができた。

現在は、経営者の資産形成のアドバイスもできるようになることを目指している。
主な執筆先は、クーリエジャポン、企業診断(同友館)、道経塾(モラロジー研究所)、など


金運占い燕京無料

-マネー
-,

関連記事

いくら稼ぐのがベスト?パート主婦が知るべき「収入の壁」

パートで働く主婦が「税金が取られる」「夫の控除から外れる」といった理由で、働く時間を減らして収入を調整することがあります。 これが「収入の壁」とよばれるもので、ある金額を境に、所得税や住民税、社会保険 …

実態調査:学資保険の人気ランキング&口コミ発表

【実態調査】学資保険の人気ランキング&口コミ発表<2018年版>

みなさん子どもの将来について何か備えていますか? 子どもが生まれると、どうしてもかかってくるのが教育資金。 幼稚園から大学卒業までの子ども一人あたりの一般的な教育費は約1,430万円必要と言われていま …

子供のお小遣いっていくらあげればいい?

子供が成長し、小学生になるころにはお友だちとの付き合いも始まり、お小遣いが必要になってきます。 お小遣いは、子供にお金の使い方を学ばせる絶好の機会です。 しかし、 「いつからあげるのか?」 「どれくら …

【お金の常識を疑ってみる】まだある!見直すべきお金の使い方

前回まで、いままで当たり前だと思われていたお金の使い方、住宅購入や保険の加入について疑問を投げかけてみました。 他にも常識と考えられていることにも疑問に感じることがいくつもあります。 今回はそうした事 …

つみたてNISAはどこで買う? 金融機関の選び方

「つみたてNISA」を利用するには、どこかの金融機関でNISA専用口座を開設する必要があります。 口座を開設できる金融機関は、証券会社(ネット証券を含む)、銀行、信用金庫、投資信託を直売している運用会 …